העברה בין דורית וירושה
ירושה והעברה בין דורית – לשמור על ההון, המשפחה והמורשת
האם עצרתם פעם לחשוב איך ייראה העתיד של המשפחה שלכם? אחרי שנים של עבודה קשה, השקעה בנכסים, צבירת הון ובניית עסק מצליח – איך תבטיחו שהדורות הבאים ייהנו מכל מה שיצרתם, מבלי שהחלוקה תוביל לקונפליקטים, לחוסר וודאות או להפסדים כלכליים מיותרים?
העברה בין דורית היא לא רק עניין של כסף. מדובר בהמשכיות – בהעברת החזון, הערכים והיציבות המשפחתית. מדובר ביכולת שלכם להעניק לדורות הבאים לא רק רכוש, אלא גם ביטחון, סדר ודרך ברורה להמשיך ולבנות על היסודות שהנחתם.
אנחנו כאן כדי לעזור לכם לתכנן את העתיד של המשפחה בצורה נכונה, עם פתרונות משפטיים, פיננסיים ומיסויים שיבטיחו שהמעבר יהיה חלק, חכם וללא טעויות יקרות.
למה חשוב לתכנן העברה בין דורית?
שימור ההון המשפחתי
תכנון נכון מונע בזבוז נכסים ומאפשר צמיחה כלכלית מתמשכת.
מניעת סכסוכים משפחתיים
חלוקה ברורה ומוסכמת יכולה למנוע מריבות ותביעות מיותרות.
המשכיות עסקית
אם יש לכם עסק משפחתי, נדרש תכנון כדי לשמר אותו ולדאוג להעברת השליטה בצורה מסודרת.
חיסכון במיסים
העברה לא מתוכננת עלולה להוביל לתשלומי מס גבוהים על ירושות, נכסים ועסקים.
הגנה משפטית
ייעוץ נכון ימנע מצבים שבהם המדינה או צדדים שלישיים יכריעו איך הרכוש שלכם יחולק.
היבטים מרכזיים בתהליך העברה בין דורית
היבט משפטי
תכנון משפטי נכון מעניק שקט נפשי ומונע מצבים שבהם משפחה נכנסת להליכים משפטיים מורכבים לאחר פטירה.בין הכלים המשפטיים שיעזרו לכם:
✔ צוואות – קובעות בדיוק איך יחולקו הנכסים שלכם.
✔ ייפוי כוח מתמשך – מגדיר מי ינהל את ענייניכם במקרה של אי-כשירות.
✔ הסכמי ממון והסכמי משפחה – מונעים אי הבנות ומגנים על הנכסים.
✔ נאמנויות – מאפשרות העברת הון תוך שליטה בתנאים ובזמנים.
היבט מיסויי
בישראל אין מס עיזבון, אך עדיין קיימים מיסים משמעותיים על העברת נכסים, כולל:
✔ מיסוי מקרקעין – מס רכישה ומס שבח על העברת דירות וקרקעות.
✔ מיסוי מתנות – מס על העברת נכסים בחיים.
✔ מיסוי רווחי הון – מיסוי על השקעות ונכסים פיננסיים.
✔ תכנון מס אופטימלי – שימוש נכון בפטורים ובהקלות מס יכול לחסוך ליורשים סכומים ניכרים.
ניהול הון ונכסים
✔ הערכת שווי נכסים עסקיים, נדל"ניים ופיננסיים.
✔ חלוקה חכמה של נכסים בין היורשים.
✔ הקמת נאמנויות והקדשים משפחתיים לשימור הון הדורי.
העברת עסקים משפחתיים
✔ יצירת תוכנית המשכיות עסקית (Succession Plan).
✔ חלוקת סמכויות ותפקידים בין הדור הבא.
✔ הסדרת נהלי ניהול וממשל תאגידי לעסק המשפחתי.
גישור ומניעת סכסוכים
✔ פתרון קונפליקטים באמצעות תהליכי גישור משפחתיים.
✔ קביעת מנגנונים להחלטות משותפות ולפתרון חילוקי דעות.
✔ התאמה אישית לצרכים ולרצונות של כל יורש.
איך מתחילים?
השלב הראשון – ייעוץ והבנת הצרכים שלכם.
השלב השני – יצירת תוכנית משפטית, פיננסית ומיסויית מותאמת אישית.
השלב השלישי – ליווי ויישום ההסכמות תוך שמירה על הרמוניה משפחתית.
למה לבחור בנו?
ניסיון עשיר – ליווי משפחות ועסקים בתהליכי העברה בין דורית מורכבים.
מקצועיות משפטית ופיננסית – שילוב בין מומחי משפט, מיסוי ופיננסים.
ליווי אישי ודיסקרטי – גישה רגישה המתחשבת במורכבות הרגשית של כל משפחה.
